CEO de confiança, Johan Tjarnberg.
Confiável
O chefe da startup sueca de tecnologia financeira Trustly diz que uma oferta pública inicial da empresa ainda está a um ou dois anos de acontecer, mesmo depois de um salto de 51% no lucro operacional.
Numa entrevista exclusiva à CNBC, Johan Tjarnberg, CEO da Trustly, disse que a sua empresa ainda precisa de tempo para provar o valor da sua tecnologia de open banking aos investidores antes de abrir o capital.
“Precisamos de mais um ou dois anos para realmente demonstrar ao mercado que o open banking está acontecendo, está aqui”, disse Tjarnberg à CNBC.
“Para mim, há muito que queremos demonstrar ao mercado em termos de adoção pelos usuários e pelos comerciantes. Ainda precisamos de algum tempo para executar nosso manual existente.”
A Trustly está resistindo a um IPO mesmo depois de reportar um forte conjunto de dados financeiros. Os resultados compartilhados exclusivamente com a CNBC mostram que a empresa relatou receitas de US$ 265 milhões em seu ano de 2023.
O crescimento acelerou significativamente no segundo semestre do ano, disse Trustly, subindo 27% em comparação com o mesmo período de 2022. Isto ocorreu quando os volumes de transações aumentaram 48% no mesmo período.
Tjarnberg disse à CNBC que o desempenho da empresa em 2023 foi fortemente impulsionado pelo crescimento dos seus negócios nos EUA. Fundiu-se de forma confiável com o rival americano PayWithMyBank em 2020.
“Investimos muito no mercado dos EUA”, disse Tjarnberg. “Éramos cerca de 20 pessoas lá há quatro anos; agora temos 500 apoiando o mercado dos EUA.”
Tjarnberg disse que, no primeiro trimestre deste ano, a Trustly viu um maior crescimento em áreas como serviços públicos, varejo e viagens, com 22% dos volumes provenientes desses setores principais, um aumento de 44% em 12 meses.
Desbastando Visa, Mastercard?
A Trustly aumentou o lucro operacional em 51% no ano de 2023, com o EBITDA ajustado (lucro antes de juros, impostos, depreciação e amortização) subindo para US$ 51 milhões, de US$ 33 milhões em 2022.
Isso ocorreu quando o valor geral das transações processadas durante 2023 aumentou 79%, para US$ 58 bilhões.
A Trustly ajuda as empresas a integrar a capacidade de aceitar pagamentos por meio da tecnologia de open banking.
Essa tecnologia permite que os consumidores façam pagamentos diretamente para a conta bancária do comerciante, sem a necessidade de um intermediário, como o emissor do cartão.
Ele fornece uma alternativa aos programas de cartão de crédito existentes, como MasterCard e Vistoque cobram altas taxas dos comerciantes pelas transações.
Nos EUA, disse Tjarnberg, a Trustly está vendo uma demanda crescente por parte dos comerciantes “tentando reduzir custos”, já que as altas taxas de processamento de cartões os tornaram mais conscientes dos preços.
“Não é segredo que os nossos objetivos e ambição são trazer uma boa alternativa a outros métodos de pagamento, incluindo cartões”, disse ele à CNBC.
O open banking é uma tendência que ganhou um impulso significativo, especialmente em toda a Europa.
Isso se deve à introdução de regulamentações que exigem que os bancos abram os dados das contas e as funcionalidades de pagamento dos seus clientes a empresas terceirizadas.
Abriu caminho para novos participantes no setor financeiro, incluindo fintechs, startups e empresas de tecnologia. Fundada em 2008, a Trustly da Suécia compete com empresas como GoCardless, TrueLayer, Volt, Bud e Yapily.
Planos de produtos futuros
A Trustly espera lançar um recurso que permita aos seus comerciantes configurar pagamentos recorrentes para os clientes. Isso será direcionado a pacotes de telecomunicações e serviços de streaming de música por assinatura.
Tjarnberg disse que a Trustly está “otimista” no espaço móvel, especialmente nos EUA, depois de ter visto sucesso inicial em parcerias de faturamento móvel com empresas como AT&T e T-Mobile.
Trustly é usado por mais de 9.000 comerciantes em todo o mundo, incluindo Facebook, Alibaba, PayPal, eBay, AT&TUnicef, Dell, Lyft, DraftKings, Sábioe eToro.
A Trustly é detida maioritariamente pela empresa de capital de risco Nordic Capital, que detém uma participação de 51,1% no negócio. Alfven & Didrikson é o segundo maior patrocinador, com uma participação de 11,1%, enquanto a BlackRock detém uma participação de 8,9%.
Aberdeen Standard Investments e Neuberger Berman possuem 0,7% e 0,9% de participação na Trustly, respectivamente, enquanto outros, incluindo a administração e os funcionários da Trustly, possuem 27,4%.