Nesta ilustração fotográfica, uma representação visual da criptomoeda digital Bitcoin está em exibição em Paris, França, em 5 de março de 2024.
Chesnot | Notícias da Getty Images | Getty Images
Os lavadores de dinheiro estão cada vez mais usando criptomoedas para ocultar as origens e a movimentação de fundos obtidos ilegalmente, de acordo com um relatório da Chainalysis.
O relatório, que estudou as tendências e novas formas de lavagem de dinheiro, disse que as criptomoedas estão sendo usadas para crimes off-chain, como tráfico de drogas e fraudes, porque as criptomoedas são “transfronteiriças, praticamente instantâneas e geralmente baratas para transações”.
“A crescente ubiquidade da criptomoeda a tornou uma ferramenta para lavagem de lucros de vários crimes off-chain, como tráfico de narcóticos e fraude. Em 2024, a lavagem de dinheiro em criptomoeda abrange todos os crimes — não apenas aqueles que são inerentemente vinculados ao ecossistema de criptomoeda”, disse a empresa de análise de blockchain em um relatório de julho.
Isso ocorre porque o valor da maior criptomoeda do mundo, o bitcoin, teve um aumento de quase 55% neste ano, de acordo com a LSEG.
Os lavadores de dinheiro usam vários métodos, como misturadores de criptomoedas, pontes entre cadeias e “saltos” entre carteiras para ocultar o fluxo de fundos.
Os misturadores de criptomoedas, ou tumblers, envolvem misturar criptomoedas de várias fontes para dificultar a detecção de sua origem e propriedade. Os maus atores também aproveitam as pontes de criptomoedas para esconder as origens dos fundos, movendo-os entre diferentes redes de blockchain.
“Hops” envolvem a movimentação de fundos entre diversas carteiras pessoais intermediárias para evitar a detecção.
Desde 2019, quase US$ 100 bilhões em fundos foram transferidos de carteiras ilícitas conhecidas para serviços de conversão – onde a criptomoeda é convertida em moeda fiduciária, mostraram dados da Chainalysis. O maior valor identificado foi de US$ 30 bilhões em 2022.
Bolsa de criptomoedas russa sancionada Garantex foi o grande responsável pelo valor recorde, pois seus serviços oferecem aos lavadores uma maneira de converter criptomoedas obtidas ilegitimamente em dinheiro.
Mas essas atividades ilegítimas ainda podem ser rastreadas, disse Chainalysis.
A lavagem de criptomoedas pode ser rastreada e analisada com um grau maior de precisão e velocidade, graças à transparência do blockchain, em comparação aos sistemas financeiros tradicionais. Ainda assim, espera-se que a lavagem de criptomoedas se torne mais prevalente, disse o relatório.
“À medida que a aceitação global das criptomoedas cresce e as barreiras de entrada diminuem, a Chainalysis espera que esse tipo de lavagem de dinheiro se torne mais significativo, já que atores ilícitos historicamente cooptam novas tecnologias para seus próprios propósitos”, disse a empresa de análise de blockchain.