Foto ilustrando a Coinbase em Suqian, província de Jiangsu, China, em 6 de junho de 2023 (fotoilustração de Costfoto/NurPhoto via Getty Images)
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Os reguladores britânicos multaram o braço britânico da Coinbase em £ 3,5 milhões (US$ 4,5 milhões) na quinta-feira por violar um acordo voluntário criado para impedir que a bolsa de criptomoedas contratasse “clientes de alto risco”.
Coinbase Global as ações caíram pouco menos de 2% no pré-mercado dos EUA.
A CB Payments Limited (CBPL) faz parte do Coinbase Group, que opera uma plataforma global de negociação de criptomoedas.
Em outubro de 2020, a CBPL firmou um acordo voluntário com a Financial Conduct Authority (FCA) do Reino Unido, aceitando restrições que a impediam de aceitar novos clientes que o regulador considerasse de alto risco. Também proibiu a CBPL de oferecer serviços a esses clientes.
No entanto, a CBPL violou o acordo e embarcou e atendeu 13.416 dos chamados clientes de alto risco, disse a FCA. Cerca de 31% dessas pessoas depositaram aproximadamente US$ 24,9 milhões, acrescentou o órgão regulador britânico. Esses fundos foram usados para fazer saques e executar transações de criptomoedas por meio de outras entidades da Coinbase, totalizando aproximadamente US$ 226 milhões.
“Os controles da CBPL tinham fraquezas significativas e a FCA informou isso a ela, e é por isso que os requisitos eram necessários. A CPBL, no entanto, violou repetidamente esses requisitos”, disse Therese Chambers, diretora executiva adjunta de fiscalização e supervisão de mercado da FCA.
“Isso aumentou o risco de que criminosos pudessem usar a CBPL para lavar os lucros do crime. Não toleraremos tal negligência, que coloca em risco a integridade de nossos mercados.”
A Coinbase disse em um comunicado que leva as conclusões da FCA e sua “conformidade regulatória mais ampla muito a sério”.
“A CBPL continua a aprimorar proativamente seus controles para garantir a conformidade com suas obrigações regulatórias. Em seu aviso, a FCA reconheceu isso, bem como a cooperação da CBPL com sua investigação”, acrescentou a empresa.
A CBPL disse que “incorporou involuntariamente” alguns clientes classificados como de alto risco entre 30 de outubro de 2020 e 1º de outubro de 2023, o que representa 0,34% do total de novos clientes que a unidade conquistou.